[{"data":1,"prerenderedAt":-1},["ShallowReactive",2],{"footer-data":3,"page-politica-de-aml-y-kyc-omara-sro":92},{"leftColumn":4,"footer4Column":39,"footerData":67},{"id":5,"name":6,"type":7,"translations":10,"block_type_content":30,"currentTranslation":31,"mixedTranslation":35},16,"footer-left-column",{"name":8,"identifier":9},"Rich Text Module","rich-text-module",[11,23],{"id":12,"language_id":13,"title":14,"subtitle":15,"content":16},1872,5,null,"",{"file":17,"color":18,"title":15,"content":19,"fileMobile":20,"height_mobile":15,"height_desktop":15,"image_position":21,"background_type":22,"table_of_content":15,"custom_background":15},{"id":14,"url":14},"#FF0000FF","\u003Cp>\u003Cimg alt=\"logo de omara\" src=\"https://static.omara.es/upload/9cff64ee-b0cc-4ef7-b3b6-515f3986a4f1.png\" style=\"margin-bottom: 34px;\" width=\"165px;\" />\u003C/p>\n\n\u003Cul class=\"footer__address\">\n\t\u003Cli>\u003Ca href=\"/metodos-de-pago\">Métodos de Pago\u003C/a>\u003C/li>\n\t\u003Cli>\u003Ca href=\"/envios-y-entregas\">Envío\u003C/a>\u003C/li>\n\t\u003Cli>\u003Ca href=\"/devolucion-de-productos\">Devolución de Productos\u003C/a>\u003C/li>\n\t\u003Cli>\u003Ca href=\"/cupones-de-regalo\">Vales de Regalo\u003C/a>\u003C/li>\n\t\u003Cli>\u003Ca href=\"/terminos-y-condiciones\">Nuestros Términos y Condiciones\u003C/a>\u003C/li>\n\t\u003Cli>\u003Ca href=\"/politica-de-privacidad\">Política de Privacidad\u003C/a>\u003C/li>\n\t\u003Cli>\u003Ca href=\"/politica-de-aml-y-kyc-omara-sro\">Política de AML y KYC \u003C/a>\u003C/li>\n\t\u003Cli>\u003Ca href=\"/cookie-policy\">Política de Cookies\u003C/a>\u003C/li>\n\u003C/ul>",{"id":14,"url":14},"center",1,{"id":24,"language_id":25,"title":14,"subtitle":15,"content":26},117,2,{"file":27,"color":18,"title":15,"content":28,"fileMobile":29,"height_mobile":15,"height_desktop":15,"image_position":21,"background_type":22},{"id":14,"url":14},"\u003Cp>\u003Cimg alt=\"omara logo\" src=\"https://static.omara.es/upload/9cff64ee-b0cc-4ef7-b3b6-515f3986a4f1.png\" style=\"margin-bottom: 34px;\" width=\"165px\" />\u003C/p>\n\n\u003Cul class=\"footer__address\">\n\t\u003Cli>\u003Ca href=\"/en/metodos-de-pago\">Payment Method\u003C/a>\u003C/li>\n\t\u003Cli>\u003Ca href=\"/en/envios-y-entregas\">Shipping\u003C/a>\u003C/li>\n\t\u003Cli>\u003Ca href=\"/en/devolucion-de-productos\">Return of Goods\u003C/a>\u003C/li>\n\t\u003Cli>\u003Ca href=\"/en/cupones-de-regalo\">Gift Vouchers\u003C/a>\u003C/li>\n\t\u003Cli>\u003Ca href=\"/en/terminos-y-condiciones\">Our Terms and Conditions\u003C/a>\u003C/li>\n\t\u003Cli>\u003Ca href=\"/en/politica-de-privacidad\">Privacy Policy\u003C/a>\u003C/li>\n\t\u003Cli>\u003Ca href=\"/en/politica-de-aml-y-kyc-omara-sro\">AML & KYC Policy \u003C/a>\u003C/li>\n\t\u003Cli>\u003Ca href=\"/en/cookie-policy\">Cookie Policy\u003C/a>\u003C/li>\n\u003C/ul>",{"id":14,"url":14},[],{"id":24,"language_id":25,"title":14,"subtitle":15,"content":32},{"file":33,"color":18,"title":15,"content":28,"fileMobile":34,"height_mobile":15,"height_desktop":15,"image_position":21,"background_type":22},{"id":14,"url":14},{"id":14,"url":14},{"id":24,"language_id":25,"title":14,"subtitle":15,"content":36},{"file":37,"color":18,"title":15,"content":28,"fileMobile":38,"height_mobile":15,"height_desktop":15,"image_position":21,"background_type":22,"table_of_content":15,"custom_background":15},{"id":14,"url":14},{"id":14,"url":14},{"id":40,"name":41,"type":42,"translations":43,"block_type_content":58,"currentTranslation":59,"mixedTranslation":63},147,"footer-4-column",{"name":8,"identifier":9},[44,51],{"id":45,"language_id":13,"title":14,"subtitle":15,"content":46},1874,{"file":47,"color":18,"title":48,"content":49,"fileMobile":50,"height_mobile":15,"height_desktop":15,"image_position":21,"background_type":22,"table_of_content":15,"custom_background":15},{"id":14,"url":14},"Información de Contacto","\u003Cul style=\"list-style: none; padding: 0px; margin-bottom: 48px\">\n\t\u003Cli>\n\t\u003Cdiv style=\"display:flex; align-items: start; text-align: left; padding-bottom: 18px; gap: 24px\">\u003Cimg alt=\"Teléfono\" aria-label=\"Teléfono\" height=\"24\" src=\"https://static.omara.es/upload/9d1441fd-6221-41e2-8538-8ae52ebf67bf.svg\" width=\"24\" />\n\t\u003Cp>Teléfono: \u003Ca href=\"tel:+349 369 40 564\">+349 369 40 564\u003C/a>\u003C/p>\n\t\u003C/div>\n\t\u003C/li>\n\t\u003Cli>\n\t\u003Cdiv style=\"display:flex; align-items: start; text-align: left; padding-bottom: 18px; gap: 24px\">\u003Cimg alt=\"Correo electrónico\" aria-label=\"Correo electrónico\" height=\"24\" src=\"https://static.omara.es/upload/9d14420a-14d6-4023-bcb7-24234266e4b7.svg\" style=\"margin-top: -3px\" width=\"24\" />\n\t\u003Cp>Correo electrónico: \u003Ca href=\"mailto:info@omara.es\">info@omara.es\u003C/a>\u003C/p>\n\t\u003C/div>\n\t\u003C/li>\n\t\u003Cli>\n\t\u003Cdiv style=\"display:flex; align-items: start; text-align: left; padding-bottom: 18px; gap: 24px\">\u003Cimg alt=\"Calendario\" height=\"24\" src=\"https://static.omara.es/upload/9d144217-de69-419e-ad43-5ae6dcb7ac4a.svg\" style=\"margin-top: -8px\" width=\"24\" />\n\t\u003Cp>\u003Ca aria-label=\"Consulta en línea\" href=\"https://omara.es/consulta-personalizada-en-linea\">Consulta en línea\u003C/a>\u003C/p>\n\t\u003C/div>\n\t\u003C/li>\n\t\u003Cli>\n\t\u003Cdiv style=\"display:flex; align-items: start; text-align: left; padding-bottom: 18px; gap: 24px\">\u003Cimg alt=\"Ubicación\" aria-label=\"Joyería OMARA\" height=\"24\" src=\"https://static.omara.es/upload/9d144224-3b22-404b-b5fe-ae5945d2afd5.svg\" style=\"display:block; float:left\" width=\"24\" />\n\t\u003Cp>OMARA s.r.o. C/ Lepant 270, 08013, Barcelona \u003C/p>\n\t\u003C/div>\n\n\t\u003Cp>Nuestras redes sociales\u003C/p>\n\n\t\u003Cul class=\"footer__socials\" style=\"font-size: 18px; font-weight: 400; text-align: left; padding-top: 0\">\n\t\t\u003Cli>\u003Ca aria-label=\"Enlace de Facebook\" href=\"https://www.facebook.com/profile.php?id=100086684108742\" rel=\"noopener\" style=\"border: none; border-radius: none\" target=\"_blank\">\u003Cimg alt=\"Facebook\" height=\"24\" src=\"https://static.omara.es/upload/9d144232-a6a4-4b07-9b23-b38c2464438e.svg\" width=\"24\" />\u003C/a>\u003C/li>\n\t\t\u003Cli>\u003Ca aria-label=\"Enlace de Instagram\" href=\"https://www.instagram.com/omara_jewelry?igsh=a3NjM29iNDgzY25k\" rel=\"noopener\" style=\"border: none; border-radius: none\" target=\"_blank\">\u003Cimg alt=\"Instagram\" height=\"24\" src=\"https://static.omara.es/upload/9d14423e-0129-4e8d-b7bc-29722c42f73d.svg\" width=\"24\" />\u003C/a>\u003C/li>\n\t\u003C/ul>\n\t\u003C/li>\n\u003C/ul>",{"id":14,"url":14},{"id":52,"language_id":25,"title":14,"subtitle":15,"content":53},114,{"file":54,"color":18,"title":55,"content":56,"fileMobile":57,"height_mobile":15,"height_desktop":15,"image_position":21,"background_type":22},{"id":14,"url":14},"Contact info","\u003Cul style=\"list-style: none; padding: 0px; margin-bottom: 48px\">\n\t\u003Cli>\n\t\u003Cdiv style=\"display:flex; align-items: start;  text-align: left; padding-bottom: 18px;  gap: 24px\">\u003Cimg alt=\"Mobil\" aria-label=\"Phone\" height=\"24\" src=\"https://static.omara.es/upload/9d1441fd-6221-41e2-8538-8ae52ebf67bf.svg\" width=\"24\" />\n\t\u003Cp>Phone: \u003Ca href=\"tel:+349 369 40 564\">+349 369 40 564\u003C/a>\u003C/p>\n\t\u003C/div>\n\t\u003C/li>\n\t\u003Cli>\n\t\u003Cdiv style=\"display:flex; align-items: start;  text-align: left; padding-bottom: 18px;  gap: 24px\">\u003Cimg alt=\"e-mail\" aria-label=\"E-mail\" height=\"24\" src=\"https://static.omara.es/upload/9d14420a-14d6-4023-bcb7-24234266e4b7.svg\" style=\"margin-top: -3px\" width=\"24\" />\n\t\u003Cp>E-mail: \u003Ca href=\"mailto:info@omara.es\">info@omara.es\u003C/a>\u003C/p>\n\t\u003C/div>\n\t\u003C/li>\n\t\u003Cli>\n\t\u003Cdiv style=\"display:flex; align-items: start;  text-align: left; padding-bottom: 18px;  gap: 24px\">\u003Cimg alt=\"kalendar\" height=\"24\" src=\"https://static.omara.es/upload/9d144217-de69-419e-ad43-5ae6dcb7ac4a.svg\" style=\"margin-top: -8px\" width=\"24\" />\n\t\u003Cp>\u003Ca aria-label=\"Online Consultation\" href=\"https://omara.es/en/consulta-personalizada-en-linea\">Online Consultation\u003C/a>\u003C/p>\n\t\u003C/div>\n\t\u003C/li>\n\t\u003Cli>\n\t\u003Cdiv style=\"display:flex; align-items: start;  text-align: left; padding-bottom: 18px;  gap: 24px\">\u003Cimg alt=\"location\" aria-label=\"OMARA Jewelry\" height=\"24\" src=\"https://static.omara.es/upload/9d144224-3b22-404b-b5fe-ae5945d2afd5.svg\" style=\"display:block; float:left\" width=\"24\" />\n\t\u003Cp>OMARA s.r.o. C/ Lepant 270, 08013, Barcelona \u003C/p>\n\t\u003C/div>\n\n\t\u003Cp>Our Social Media\u003C/p>\n\n\t\u003Cul class=\"footer__socials\" style=\"font-size: 18px; font-weight: 400; text-align: left; padding-top: 0\">\n\t\t\u003Cli>\u003Ca aria-label=\"facebook link\" href=\"https://www.facebook.com/profile.php?id=100086684108742\" rel=\"noopener\" style=\"border: none; border-radius: none\" target=\"_blank\">\u003Cimg alt=\"facebook\" height=\"24\" src=\"https://static.omara.es/upload/9d144232-a6a4-4b07-9b23-b38c2464438e.svg\" width=\"24\" />\u003C/a>\u003C/li>\n\t\t\u003Cli>\u003Ca aria-label=\"instagram link\" href=\"https://www.instagram.com/omara_jewelry?igsh=a3NjM29iNDgzY25k\" rel=\"noopener\" style=\"border: none; border-radius: none\" target=\"_blank\">\u003Cimg alt=\"instagram\" height=\"24\" src=\"https://static.omara.es/upload/9d14423e-0129-4e8d-b7bc-29722c42f73d.svg\" width=\"24\" />\u003C/a>\u003C/li>\n\t\u003C/ul>\n\t\u003C/li>\n\u003C/ul>",{"id":14,"url":14},[],{"id":52,"language_id":25,"title":14,"subtitle":15,"content":60},{"file":61,"color":18,"title":55,"content":56,"fileMobile":62,"height_mobile":15,"height_desktop":15,"image_position":21,"background_type":22},{"id":14,"url":14},{"id":14,"url":14},{"id":52,"language_id":25,"title":14,"subtitle":15,"content":64},{"file":65,"color":18,"title":55,"content":56,"fileMobile":66,"height_mobile":15,"height_desktop":15,"image_position":21,"background_type":22,"table_of_content":15,"custom_background":15},{"id":14,"url":14},{"id":14,"url":14},{"id":68,"name":69,"type":70,"translations":71,"block_type_content":83,"currentTranslation":84,"mixedTranslation":88},140,"footer-data",{"name":8,"identifier":9},[72,78],{"id":73,"language_id":13,"title":14,"subtitle":15,"content":74},1873,{"file":75,"color":18,"title":15,"content":76,"fileMobile":77,"height_mobile":15,"height_desktop":15,"image_position":21,"background_type":22,"table_of_content":15,"custom_background":15},{"id":14,"url":14},"\u003Cdiv class=\"col-lg-4 copyright__first-column\">© 2026 E-Commerce\u003C/div>\n\n\u003Cdiv class=\"col-lg-4\">\u003Ca href=\"https://www.trustpilot.com/review/omara.sk?utm_medium=trustbox&utm_source=TrustBoxReviewCollector\" target=\"_blank\">\u003Cimg alt=\"\" src=\"https://static.omara.es/upload/a1ad276a-43d1-4293-b45b-ef82cf609e5a.png\" style=\"width: 55%; height: auto\" />\u003C/a>\u003C/div>\n\n\u003Cdiv class=\"col-lg-4 copyright__payment\" style=\"text-align: right;\">\u003Cpicture class=\"d-flex lazyLoad isLoaded\" data-v-4aa472c0=\"\"> \u003Cimg alt=\"MDN\" class=\"img cover\" data-v-4aa472c0=\"\" src=\"https://static.omara.es/upload/a1ac9c2c-0568-4a91-a70d-2b268e217671.webp\" />\u003C/picture>\u003C/div>",{"id":14,"url":14},{"id":79,"language_id":25,"title":14,"subtitle":15,"content":80},351,{"file":81,"color":18,"title":15,"content":76,"fileMobile":82,"height_mobile":15,"height_desktop":15,"image_position":21,"background_type":22},{"id":14,"url":14},{"id":14,"url":14},[],{"id":79,"language_id":25,"title":14,"subtitle":15,"content":85},{"file":86,"color":18,"title":15,"content":76,"fileMobile":87,"height_mobile":15,"height_desktop":15,"image_position":21,"background_type":22},{"id":14,"url":14},{"id":14,"url":14},{"id":79,"language_id":25,"title":14,"subtitle":15,"content":89},{"file":90,"color":18,"title":15,"content":76,"fileMobile":91,"height_mobile":15,"height_desktop":15,"image_position":21,"background_type":22,"table_of_content":15,"custom_background":15},{"id":14,"url":14},{"id":14,"url":14},{"id":93,"image_id":14,"images":14,"name":14,"slug":94,"status":22,"template_id":14,"view_type":95,"is_plp":96,"only_business":14,"medias":14,"modules":14,"blocks":14,"translations":97,"currentTranslation":109,"mixedTranslation":110},251,"politica-de-aml-y-kyc-omara-sro",0,false,[98,104],{"id":99,"language_id":13,"title":100,"subtitle":15,"short_description":15,"description":101,"meta_title":102,"meta_description":103,"meta_keywords":15},1019,"AML & KYC Policy","\u003Ch1>Política contra el blanqueo de capitales (AML) y de conocimiento del cliente (KYC) para Omara s.r.o.\u003C/h1>\n\n\u003Cp>\u003Cstrong>Fecha de preparación:\u003C/strong> 01 de octubre de 2025\u003C/p>\n\n\u003Cp>Esta política se aplica a \u003Cstrong>Omara s.r.o. \u003C/strong> (en adelante, denominada “Empresa”, “Omara”, “nosotros”, “nos” o “nuestro”) y sus tiendas de comercio electrónico en línea, así como a cualquier otra forma de medio, canal de medio, sitio web móvil o aplicación móvil relacionada, vinculada o conectada de otro modo a los mismos (colectivamente, el “Sitio”). Estamos registrados en Bratislava, Eslovaquia, y tenemos nuestro domicilio social en Obchodna Street, Bratislava-Staré Mesto; ID de la empresa:  55091831\u003C/p>\n\n\u003Cp>Somos un minorista en línea con sede en la UE especializado en productos de joyería personalizados. Omara se adhiere a la Sexta Directiva contra el blanqueo de capitales (6AMLD) de la UE y al nuevo paquete AML (en vigor desde julio de 2024, con fases de aplicación directa hasta 2027), incluidas las actualizaciones de 2025, como la lista revisada de jurisdicciones de alto riesgo (junio de 2025). Estas regulaciones amplían el alcance para los comerciantes de bienes de lujo como nosotros, enfatizando los programas armonizados de AML/CFT, la mayor transparencia y los enfoques basados en el riesgo para los metales y piedras preciosas (PMS) bajo el Reglamento de Minerales de Conflicto de la UE (2017/821). Nuestra política mitiga los riesgos de ML/TF en el comercio electrónico al tiempo que garantiza un suministro ético procedente de EE. UU. y la UE.\u003C/p>\n\n\u003Cp>Vendemos exclusivamente a clientes con sede en la UE a través de pagos con tarjeta a través de Stripe (con capacidad para otras pasarelas de pago de la UE/EE. UU.) y no se acepta efectivo.\u003C/p>\n\n\u003Cp>Esta política se revisa anualmente y los registros se conservan durante 5 a 10 años según la 6AMLD.\u003C/p>\n\n\u003Ch2>1. Diligencia debida del cliente y KYC\u003C/h2>\n\n\u003Cp>Omara aplica un marco CDD/KYC proporcional y basado en el riesgo según las directrices del sector del lujo del paquete AML, utilizando la diligencia debida simplificada (SDD) para la mayoría de las transacciones de bajo riesgo de la UE y la diligencia debida reforzada (EDD) para los riesgos elevados. Las medidas se integran con la verificación de las pasarelas de pago, que se completa al finalizar la compra para cumplir con PSD2/6AMLD y minimizar las interrupciones.\u003C/p>\n\n\u003Cul>\n\t\u003Cli>\u003Cstrong>Diligencia debida simplificada (SDD) para clientes de bajo riesgo (pedidos inferiores a 5.000 € desde direcciones estándar de la UE):\u003C/strong> Verifique los datos básicos del pago con tarjeta en comparación con las señales de la pasarela de pago y realice una verificación con las sanciones de la UE (por ejemplo, la lista consolidada, las jurisdicciones de alto riesgo actualizadas de 2025). No se necesita identificación adicional para los pedidos nacionales de rutina;\u003C/li>\n\t\u003Cli>\u003Cstrong>Diligencia debida reforzada (EDD) para clientes de riesgo medio/alto (pedidos de 5.000 € o más, patrones atípicos o vínculos con zonas de alto riesgo):\u003C/strong> Exija la solicitud de identificación y el comprobante de domicilio del comprador. Aproveche la biometría de la pasarela si está marcada, además de la evaluación de PEP/medios adversos por parte de Omara. Omara mantiene las transacciones pendientes de aprobación durante 24 horas.\u003C/li>\n\u003C/ul>\n\n\u003Cp>Las revisiones anuales continuas para clientes habituales se ajustan a las normas de transparencia del paquete AML de 2025. Como pequeña tienda, nos centramos en la eficiencia, documentando todo para las auditorías de la UIF.\u003C/p>\n\n\u003Ch2>2. Criterios para rechazar el trato con un cliente\u003C/h2>\n\n\u003Cp>De acuerdo con la 6AMLD y las actualizaciones de AML de 2025, Omara  rechaza a los clientes con alto riesgo de ML/TF para proteger nuestras operaciones, con decisiones del responsable de AML (propietario de la empresa) registradas para la trazabilidad. Las notificaciones citan la \"revisión de cumplimiento\", lo que eleva las sospechas a la UIF nacional. Los criterios, basados en los riesgos de los bienes de lujo, incluyen:\u003C/p>\n\n\u003Cul>\n\t\u003Cli>Impactos en las sanciones/listas de vigilancia\u003C/li>\n\t\u003Cli>Señales de riesgo elevadas de las pasarelas de pago\u003C/li>\n\t\u003Cli>Señales de alerta de comportamiento\u003C/li>\n\t\u003Cli>Vínculos PEP/adversos\u003C/li>\n\t\u003Cli>Fallos de verificación\u003C/li>\n\u003C/ul>\n\n\u003Ch2>3. Herramientas para supervisar las transacciones y denunciar actividades sospechosas\u003C/h2>\n\n\u003Cp>Omara aprovecha las herramientas AML integradas en nuestra pasarela de pago principal (Stripe) para la supervisión en tiempo real, cumpliendo con los requisitos de 6AMLD/AML Package sin sistemas independientes, adecuados para nuestras ventas de bajo volumen. Aceptamos solo tarjetas, lo que reduce los riesgos relacionados con el efectivo, y supervisamos los indicadores de comercio electrónico como la velocidad o las geo-anomalías. Existe capacidad de integración para las pasarelas de la UE/EE. UU.  como Mollie para un cumplimiento diversificado. SAR se presentan solo por sospechas, sin umbrales de volumen, con actualizaciones de alto riesgo de 2025 integradas a través de fuentes de pasarela.\u003C/p>\n\n\u003Ch2>4. Sin pagos en efectivo\u003C/h2>\n\n\u003Cp>Omara no acepta pagos en efectivo por los bienes de los clientes. Todos los pagos se realizan únicamente a través de las pasarelas de pago con sede en la UE/EE. UU., como Stripe (actualmente) y Mollie (previsto). \u003C/p>\n\n\u003Ch2>5. Diligencia debida con los proveedores\u003C/h2>\n\n\u003Cp>\u003Cstrong>Omara tiene un único\u003C/strong> proveedor con sede en EE. UU. para la joyería personalizada y el proveedor con sede en la UE para los diamantes naturales y creados en laboratorio certificados. Todos los diamantes se suministran con los certificados GIA, que se consideran de bajo riesgo según las directrices de lujo del paquete AML de la UE y las normas PMS de FinCEN de EE. UU. Omara no obtiene la joyería ni los componentes de las regiones/bienes de alto riesgo. \u003C/p>\n\n\u003Cp>\u003Cspan style=\"color:#999999; text-decoration:none; \">\u003Cstrong>Omara realiza una supervisión continua de sus proveedores de EE. UU. y de la UE frente a las fuentes de los medios públicos y\u003C/strong> sanciones/registros públicos.\u003C/span>\u003C/p>\n\n\u003Cp>\u003Cstrong>Política aprobada por Vladyslav Chubuk, propietario de la empresa\u003C/strong>\u003C/p>","Política AML y KYC","Aprenda sobre la Política AML y KYC de Omara s.r.o. – nuestro compromiso con la transparencia, la seguridad y la prevención del lavado de dinero.",{"id":105,"language_id":25,"title":100,"subtitle":15,"short_description":15,"description":106,"meta_title":107,"meta_description":108,"meta_keywords":15},1020,"\u003Ch1>Anti-Money Laundering (AML) and Know Your Customer (KYC) Policy for Omara s.r.o.\u003C/h1>\n\n\u003Cp>\u003Cstrong>Date Prepared:\u003C/strong> October 01, 2025\u003C/p>\n\n\u003Cp>This Policy applies to the \u003Cstrong>Omara s.r.o. \u003C/strong> (further on referred to as “Company”, “Omara”, “we”, “us”, or “our”) and its online e-commerce stores as well as any other media form, media channel, mobile website, or mobile application related, linked, or otherwise connected thereto (collectively, the “Site”). We are registered in Bratislava, Slovakia, and have our registered office on Obchodna Street, Bratislava-Staré Mesto; Company ID:  55091831\u003C/p>\n\n\u003Cp>We are a EU-based online retailer specializing in customized jewelry products. Omara adheres to the EU's 6th Anti-Money Laundering Directive (6AMLD) and the new AML Package (effective from July 2024, with direct application phases through 2027), including 2025 updates such as the revised high-risk jurisdictions list (June 2025). These regulations expand scope for luxury goods dealers like us, emphasizing harmonized AML/CFT programs, enhanced transparency, and risk-based approaches for precious metals and stones (PMS) under the EU's Conflict Minerals Regulation (2017/821). Our policy mitigates ML/TF risks in e-commerce while ensuring ethical US-and the EU-sourced supply.\u003C/p>\n\n\u003Cp>We sell exclusively to the EU-based customers via card payments through Stripe (with capability for other EU/US payment gateways) and no cash accepted.\u003C/p>\n\n\u003Cp>This policy is reviewed annually, with records retained for 5–10 years per 6AMLD.\u003C/p>\n\n\u003Ch2>1. Customer Due Diligence and KYC\u003C/h2>\n\n\u003Cp>Omara applies a proportionate, risk-based CDD/KYC framework under the AML Package's luxury sector guidelines, using simplified due diligence (SDD) for most low-risk EU transactions and enhanced due diligence (EDD) for elevated risks. Measures integrate with payment gateways' verification, completed at checkout to comply with PSD2/6AMLD while minimizing disruption.\u003C/p>\n\n\u003Cul>\n\t\u003Cli>\u003Cstrong>Simplified Due Diligence (SDD) for Low-Risk Customers (orders under €5,000 from standard EU addresses): \u003C/strong>Verify basic data from checkout against payment gateway signals and screen against EU sanctions (e.g., Consolidated List, updated 2025 high-risk jurisdictions). No extra ID needed for routine domestic orders;\u003C/li>\n\t\u003Cli>\u003Cstrong>Enhanced Due Diligence (EDD) for Medium/High-Risk Customers (orders €5,000+, atypical patterns, or links to high-risk areas):\u003C/strong> Mandate ID request and address proof from the buyer. Leverage gateway biometrics if flagged, plus PEP/adverse media screening by Omara. Omara holds transactions pending 24-hour approval.\u003C/li>\n\u003C/ul>\n\n\u003Cp>Ongoing annual reviews for repeat customers align with 2025 AML Package transparency rules. As a small store, we focus on efficiency, documenting all for FIU audits.\u003C/p>\n\n\u003Ch2>2. Criteria for Rejecting Dealing with a Customer\u003C/h2>\n\n\u003Cp>Per 6AMLD and 2025 AML updates, Omara  rejects high-ML/TF risk customers to protect our operations, with decisions by the AML Officer (company owner) logged for traceability. Notifications cite \"compliance review,\" escalating suspicions to the national FIU. Criteria, informed by luxury goods risks, include:\u003C/p>\n\n\u003Cul>\n\t\u003Cli>Sanctions/Watchlist Hits\u003C/li>\n\t\u003Cli>Elevated Risk Signals from the Payment Gateways\u003C/li>\n\t\u003Cli>Behavioral Red Flags\u003C/li>\n\t\u003Cli>PEP/Adverse Ties\u003C/li>\n\t\u003Cli>Verification Failures\u003C/li>\n\u003C/ul>\n\n\u003Ch2>3. Tools for Monitoring Transactions and Reporting Suspicious Activity\u003C/h2>\n\n\u003Cp>Omara leverages embedded AML tools in our primary payment gateway (Stripe) for real-time monitoring, meeting 6AMLD/AML Package requirements without standalone systems—suitable for our low-volume sales. We accept cards only, reducing cash-related risks, and monitor for e-commerce indicators like velocity or geo-anomalies. Integration capability exists for the EU/US gateways  like Mollie for diversified compliance. SARs filed on suspicions only, no volume thresholds, with 2025 high-risk updates integrated via gateway feeds.\u003C/p>\n\n\u003Ch2>4. No Cash Payments\u003C/h2>\n\n\u003Cp>Omara does not accept the cash payments for the goods from the Customers. All payments are done solely via the EU/US based payment gateways like Stripe (currently) and Mollie (expected). \u003C/p>\n\n\u003Ch2>5. Due Diligence on Suppliers\u003C/h2>\n\n\u003Cp>\u003Cstrong>Omara has a single\u003C/strong> and exclusive US-based vendor for the customized jewelry and the EU-based vendor for the certified natural and lab-created diamonds. All diamonds are supplied with the GIA-certificates, deemed low-risk under EU AML Package luxury guidelines and US FinCEN PMS rules. Omara does not source the jewelry or components from the high-risk regions/goods. \u003C/p>\n\n\u003Cp>\u003Cspan style=\"color:#999999; text-decoration:none; \">\u003Cstrong>Omara does a continuous oversight of its US and the EU vendors vs the public media sources and\u003C/strong> sanctions/public records.\u003C/span>\u003C/p>\n\n\u003Cp>\u003Cstrong>Policy Approved by Vladyslav Chubuk, Business Owner\u003C/strong>\u003C/p>","AML and KYC Policy","Learn about Omara s.r.o.’s AML and KYC Policy – our commitment to transparency, security, and prevention of money laundering.",{"id":105,"language_id":25,"title":100,"subtitle":15,"short_description":15,"description":106,"meta_title":107,"meta_description":108,"meta_keywords":15},{"id":105,"language_id":25,"title":100,"subtitle":15,"short_description":15,"description":106,"meta_title":107,"meta_description":108,"meta_keywords":15}]